2002年に、「FP技能士」という国家資格が誕生しました。

「顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上でそれにも基づいて、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士等の専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、その実行を手助けしていく専門家」

独立系ＦＰ

教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画もお願いできます。

・アメリカと比較すると、投資するという思考があまり強くないこと

２年ごとに協会が別に定める１５単位の継続教育要件あり。

の2つの要件が必要です。

金融の知識をもとに、自社の商品を提案します。

日本では、貯蓄するのがポピュラーですが、アメリカでは貯蓄よりも、

ＦＰは、お客様から収入や支出の内容・資産や負債・家族構成・将来のプランなどの

日本の学校教育では、残念ながらお金のことは教えてくれません。

・雇用保険に5年以上加入

・通信、通学の両方どちらかを選択できます。

一言で言うと、「お金の専門家」です。

金融機関、保険会社などの企業に属しません。

日本では1980年代から、歴史が始まりました。

お金のプロ、保険のプロなどと紹介していますが、

・教育訓練給付制度が使える

・費用は通信より割高になるが、仲間と共にグループ学習できるメリットがあります。

認定されると、国際的に通用する高度なＦＰ技能水準を有してしていると認められます。

プロとしてお金にまつわる有効なアドバイスをしてくれる人、その職業のことをいいます。

・忙しくて通学できない人も、通信教育で学べます。

アドバイスを行うわけです。

そして所定の単位を履修します。

ファイナンシャルプランナーの定義

資格更新

世界14ヶ国が導入している国際ライセンスです。

知識を吸収したり刺激をうけたりできる可能性もあります。

・仕事をしていても、土日を使って通学することができます。

お客様からいただく、プランの作成料や相談料のほかに

ファイナンシャルプランナー（FP）とは

社会・経済は常に変化し続けているので、

・通信だと６～８万円くらい。

ＡＦＰ資格審査試験60点以上取得で合格（合格率40%程度）

具体的にはどういう職業なのでしょう。

・指定を受けた教育訓練講座を受講し修了

中立な立場で、いろんな会社の商品を扱います。

・情報に対してお金を払うという感覚が浸透していないこと

・税理士や社労士、金融関係、保険会社、不動産関係など多業種の人達と知り合いになれ、

ＣＦＰ（Ｒ）（Certified　financial　Planner）は、

登録の際に、入会金1万円、年会費１万千円が必要。

発祥はアメリカです。

・通学だと２０万円前後です。

それを元に、保険選び・お金を殖やすための金融商品・住宅ローンなどについて

ファイナンシャルプランナー、略してＦＰです。

ＡＦＰ認定研修とは、日本FP協会から認定された教育機関で行われている講座です。

情報を聞き取ります。

社会的にも、医者や弁護士に並ぶ地位を確立しています。

ファイナンシャルプランナーになるには

最後に顧客に対する提案書を作成、提出します。

・ＣＦＰ（Ｒ）の資格審査試験に合格すること

私たちは人生に必要で、毎日関わるお金のことをあまりよく知らないのです。

企業系ＦＰ

企業に属してお給料をもらっています。

日本FP協会へ登録することにより、ＡＦＰ資格を取得できる。

合格してからも勉強を怠ってはならないのですね！

などから、知名度も低く社会的地位はまだそれほでではありません。

ＡＦＰの資格取得のためには、ＡＦＰ認定研修を受講します。

・受講料の8割が国から補助される（上限２０万円）

ファイナンシャルプランナーは幅広い金融・経済全般の知識を備え、

このサイトでも「ＦＰ」（エフピー）という言葉がたくさん出てきます。

株や投資信託が一般的で、ＦＰの活躍する場が多いため、よく知られている職業です。

・ＡＦＰを1年間の実務経験（会員在籍）

この講座を受講し、終了すると予備校から「終了証明書」が発行されます。

保険商品や不動産仲介料などのコミッション（紹介手数料）が収入源となります。

ＦＰ協会からＡＦＰ資格のライセンスを受け取る。

ＦＰになるにはまず、ＡＦＰ（Affiliated　Financial　Planner）の資格を取得します。

日本FP協会が実施する民間試験ですが、AFP試験は2級FP技能士試験も兼ねているのです。

ＡＦＰより上級の資格がＣＦＰです。